Porovnání fondů
| fond | 30.06.20 | 31.07.20 | 31.08.20 | 30.09.20 | 31.10.20 | 30.11.20 | 31.12.20 | 31.01.21 | 28.02.21 | 31.03.21 | 30.04.21 | 31.05.21 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| TESLA - fond Realita | 0,22 % | 0,26 % | 0,24 % | 0,15 % | 0,17 % | 0,21 % | 0,24 % | 0,17 % | 0,16 % | 0,18 % | 0,19 % | 0,17% |
| CS nemovitostní fond REICO | 0,40 % | -0,08 % | -0,35 % | 0,37 % | 1,32 % | -0,03 % | -0,67 % | 0,11 % | -0,15 % | 0,48 % | -0,02 % | -0,22 % |
| !Trigea nemovitostní fond! | 0,00 % | 0,09 % | 0,57 % | 2,17 % | 0,57 % | 0,00 % | 0,11 % | 0,05 % | 0,37 % | 0,15 % | 0,12 % | 0,21 % |
| RAIFFEISEN realitní fond | -0,45 % | 0,14 % | 0,08 % | 0,64 % | 0,16 % | 0,51 % | 0,91 % | 0,16 % | 0,08 % | 0,18 % | 0,22 % | 0,19 % |
| ZFP realitní fond | 0,08 % | 0,08 % | 0,14 % | 0,45 % | 0,05 % | 0,19 % | 0,06 % | 0,01 % | 0,12 % | 0,04 % | 0,08 % | 1,80 % |
| CONSEQ realitní | 1,87 % | 0,31 % | 0,28 % | 0,29 % | 0,95 % | 0,10 % | 1,36 % | 0,49 % | 0,38 % | 0,25 % | 0,23 % | 0,11 % |
| INVESTIKA realitní fond | 0,19 % | 0,10 % | 0,14 % | 0,95 % | 0,52 % | -0,19 % | 1,08 % | -0,04 % | -0,19 % | 0,75 % | 0,41 % | 0,22 % |
| fond NEMO | 0,30 % | 0,39 % | 0,58 % | 0,31 % | 0,30 % | 0,36 % | 0,34 % | 0,24 % | 0,43 % | 0,32 % | 0,35 % | 0,27 % |
| GENERALI Fond realit | 2,24 % | 0,04 % | 0,03 % | -0,04 % | -0,04 % | 0,00 % | 0,24 % | 0,04 % | -0,13 % | -0,03 % | 0,02 % | ?? % |
| CZECH FUND | 0,20 % | 0,06 % | 0,40 % | 0,42 % | 0,20 % | 0,14 % | 0,35 % | 0,08 % | 0,15 % | 0,07 % | 0,18 % | ?? % |
Porovnání fondů
Porovnali jsme za Vás speciální nemovitostní fondy, podle důležitých parametrů z pohledu klienta. V následující tabulce je použitý čistý výnos fondu v % za 12 měsíců. V tomto případě, máme investici se stanovenou konečnou neboli cílovou částkou, kterou by měl klient mít na účtu, na konci investování. Klient pravidelně posílá peníze do fondu, než dosáhne svého cíle. Každý klient by si měl zjistit vstupní poplatek v %. Ten je uváděn v aktuálním ceníku fondu. Vstupní poplatek v Kč ukazuje, kolik peněz je strženo z každé Vámi zaslané částky, dokud nesplatíte vstupní poplatek. Můžete vidět, jak to ovlivňuje zhodnocení v 1. roce!!! Seřadili jsme fondy podle procentuálního zhodnocení pravidelně zasílané částky po 12 měsících. Pro lepší představu, Vám v tabulce ukazujeme zhodnocení v Kč, pravidelně zasílané částky po 12 měsících.
| Pořadí podle zhodnocení | Společnost | Výnos fondu v % za 12 měsíců *** | Cílová částka | Zaslaná částka klientem | Vstupní poplatek z cílové částky v % | vstupní poplatek z cílové částky v Kč | zaslaná částka klientem je rozdělena poměrnou částí na úhradu poplatku a na investici | Zaslaná částka klientem vč. zhodnocení po 12 měsících | výše zhodnocení za 12 měsíců v % | Výše zhodnocení za 12 měsíců v Kč |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. | TESLA - Realitní účet SPORO | 2,39 % | 500.000,- Kč | 2.000,- Kč | 0 % | 0,- Kč | 50/50 | 24.318,26 Kč | 2,39 % | 318,26 Kč |
| 2. | CS nemovitostní fond REICO | 1,12 % | 500.000,- Kč | 2.000,- Kč | 1,50 % | 7.500,- Kč | 50/50 | 16.600,44 Kč | -30,83 % | -7.399,56 Kč |
| 3. | CONSEQ realitní | 6,66 % | 500.000,- Kč | 2.000,- Kč | 4 % | 20.000,- Kč | 50/50 | 12.441,83 Kč | -48,16 % | -11.558,17 Kč |
| 4. | fond NEMO | 4,27 % | 500.000,- Kč | 2.000,- Kč | 3,50 % | 17.500,- Kč | 50/50 | 12.281,20 Kč | -48,83 % | -11.718,80 Kč |
| 5. | !Trigea nemovitostní fond! | 4,20 % | 500.000,- Kč | 2.000,- Kč | 3 % | 15.000,- Kč | 50/50 | 12.276,53 Kč | -48,85 % | -11.723,47 Kč |
| 6. | INVESTIKA realitní fond | 4,00 % | 500.000,- Kč | 2.000,- Kč | 3,50 % | 17.500,- Kč | 50/50 | 12.263,20 Kč | -48,90 % | -11.736,8 Kč |
| 7. | ZFP realitní fond | 3,12 % | 500.000,- Kč | 2.000,- Kč | 3 % | 15.000,- Kč | 50/50 | 12.204,75 Kč | -49,15 % | -1.795,25 Kč |
| 8. | CZECH FUND | 2,39 %** | 500.000,- Kč | 2.000,- Kč | 5 % | 25.000,- Kč | 50/50 | 12.156,49 Kč | -49,35 % | -11.843,51 Kč |
| 9. | !!GENERALI Fond realit | 1,89 %** | 500.000,- Kč | 2.000,- Kč | 3 % | 15.000,- Kč | 50/50 | 12.123,56 Kč | -49,48 % | -11.876,44 Kč |
| 10. | RAIFFEISEN realitní fond | 2,79 % | 500.000,- Kč | 2.000,- Kč | 1,50 % | 7.500,- Kč | 50/50 | 0,- Kč | 0 % | 0,- Kč |
LEGENDA:
!“Podfond Trigea v době tří let ode dne zahájení vydávání investičních akcií (tedy od 1. 4. 2019 do 1. 4. 2022) jím vydané akcie neodkupuje. Klient tedy může vybrat své peníze nejdříve v květnu 2022.“
!!“GENERALI Fond realit v době 3 let ode dne zahájení vydávání investičních akcií (tedy od 3.10. 2019 do 3.10. 2022) jím vydané akcie neodkupuje. Klient tedy může vybrat své peníze nejdříve v listopadu 2022.“
RAIFFEISEN není možné nakoupit
* Bonus TESLA – fond Realita – Realitní účet RENTA+ s bonusem 1 % ze zaslané částky (výnos fondu + 1% bonus).
** Tyto fondy nezveřejnily na oficiálních webech aktuální hodnoty podílových listů a výkonnosti fondu za měsíc květen 2021.
*** Informace o výnosu za 12 měsíců se týkají minulosti, konkrétně skutečného průměrného ročního výnosu za období posledních 12 po sobě jdoucích kalendářních měsíců.
**** Informace o zhodnocení investice do Fondů po 12 měsících se týkají očekávané budoucí výkonnosti Fondů za období 12 po sobě následujících kalendářních měsíců.
Poznámky:
* Bonus TESLA – fond Realita – Realitní účet RENTA+ s bonusem 1% ze zaslané částky (výnos fondu + 1% bonus)
** Tyto fondy nezveřejnily na oficiálních webech aktuální hodnoty podílových listů a výkonnosti fondu za měsíc květen 2021.
*** Informace o výnosu za 12 měsíců se týkají minulosti, konkrétně skutečného průměrného ročního výnosu za období posledních 12 po sobě jdoucích kalendářních měsíců předcházejících dni, který je uveden u jednotlivých grafů. Fondy existují od dat uvedených přímo na internetových stránkách jednotlivých Fondů. Historická výkonnost je počítána v Kč. Poplatky spojené s vydáváním a odkupováním podílových listů nejsou ve výpočtu výnosu zahrnuty; ostatní poplatky a náklady zahrnuty jsou. Upozorňujeme, že výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů. Zdroj informací: statistické a historie vývoje hodnoty cenných papírů jednotlivých Fondů zveřejňované na internetových stránkách jednotlivých Fondů.
**** Informace o zhodnocení investice do Fondů po 1. roce se týkají očekávané budoucí výkonnosti Fondů za období 12 po sobě následujících kalendářních měsíců. Očekávaná budoucí výkonnost pro účely porovnání odpovídá skutečné výkonnosti v minulosti dle odstavce Očekávaná budoucí výkonnost Fondů je počítána v Kč. Případné poplatky spojené odkupováním cenných papírů Fondů (výstupní poplatky) nejsou ve výpočtu zahrnuty, ostatní poplatky a náklady zahrnuty jsou. Prognóza výkonnosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů. Informace o očekávané výkonnosti vychází ze scénářů výkonnosti za různých podmínek na trhu (negativních i pozitivních scénářů) a vyjadřuje charakter a rizika cenných papírů jednotlivých Fondů.
Právní upozornění:
Internetové stránky www.porovnavacinvestic.cz jsou ilustračním srovnávačem zde uvedených speciálních nemovitostních fondů kolektivního investování ve smyslu zákona č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech (dále jen „Fondy“) a slouží výhradně pro informativní účely. Účelem internetových stránek a informací na nich uvedených není nahradit statuty Fondů, sdělení klíčových informací Fondů nebo ceníky Fondů, nebo poskytnout jejich shrnutí. Nejedná se o investiční poradenství, investiční výzkum ani finanční analýzu, ani nabídku či výzvu ke koupi nebo prodeji cenných papírů Fondů.
Fondy a jejich správci podléhají dohledu České národní banky, Na Příkopě 28, 115 03 Praha 1, www.cnb.cz. Výkon dohledu České národní banky není zárukou návratnosti investice nebo výkonnosti Fondů. Výkon dohledu České národní banky nemůže vyloučit možnost porušení právních povinností či statutu Fondů ze strany jejich správců, depozitářů nebo jiných osob a nezaručuje, že případná škoda způsobená takovým porušením bude nahrazena.
Fondy mohou v souladu se svým statutem investovat do nemovitostí a nemovitostních společností, případně dalších doplňkových aktiv. Bližší informace o investiční strategii Fondů jsou uvedeny ve statutech Fondů. Statuty Fondů a sdělení klíčových informací Fondů lze získat na internetových stránkách jednotlivých Fondů, a to v podobě a v jazycích tam uvedených.
Investice do Fondů s sebou nese rizika, která nejsou v tomto dokumentu podrobně popsána. Hodnota investice může v průběhu času kolísat a návratnost investované částky není zaručena. Bližší informace o jednotlivých rizicích jsou uvedeny ve statutech Fondů a sdělení klíčových informací Fondů. Stav textu je ke dni 1. 10. 2020.